Как взыскать деньги с саморегулируемой организации после банкротства застройщика

Как взыскать деньги с саморегулируемой организации после банкротства застройщика

Я купил квартиру в строящемся доме. Дом не достроен. Застройщик признан банкротом. Что делать дольщикам в этом случае? Как получить свои квартиры или вернуть деньги?



Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения бытовых вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь по ссылке ниже. Это быстро и бесплатно!

ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ
Содержание:

Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Представляем вниманию первый в году обзор судебной практики по банкротным спорам. Из обзора, в частности, можно узнать судьбу арестного залога в банкротстве, а также то, как защититься от контролируемого банкротства и каким требованиям должно отвечать мировое соглашение.

ПРОКУРАТУРА ИНФОРМИРУЕТ

Сейчас вы узнаете, как проверить надежность застройщика, чтобы не попасть в ряды обманутых дольщиков. Критериев больше, но остальные мы не публикуем, поскольку они не подходят для самостоятельной проверки. Государственную регистрацию застройщика можно проверить, увидев Свидетельство о государственной регистрации юридического лица, которое застройщик обязан вам предоставить.

Создание отдельного юридического лица под строительство одного объекта, с очевидным отсутствием цели его дальнейшего функционирования — для застройщика признак негативный. Сделать это можно на официальном сервисе Федеральной налоговой службы. Любой застройщик по закону обязан предоставить учредительные документы для ознакомления любому желающему лицу.

Устав лучше показать юристу. Из его содержания юрист сделает нужные выводы о застройщике и безопасности вкладывать деньги в его объект строительства.

Вы можете обратить внимание на срок полномочий исполнительного органа застройщика директора , если договор с вами подписывает руководитель компании, проверить адрес местонахождения юридического лица. Официальная позиция Федеральной налоговой службы такова, что если по одному адресу зарегистрировано более 5 юридических лиц, то такой адрес признается адресом массовой регистрации юридических лиц.

Проверить, какое количество юридических лиц зарегистрировано по адресу местонахождения вашего застройщика можно на официальном сервисе Федеральной налоговой службы. Обратите внимание, что если застройщик фактически не находится по адресу регистрации, указанному в ЕГРЮЛ, то проверить необходимо не только юридический адрес застройщика, но и адрес его фактического местонахождения. Из содержания выписки из ЕГРЮЛ в отношении застройщика можно получить полезную информацию о нем, необходимую при его проверке.

Если юридическое лицо, именуемое себя застройщиком и предлагающее вам вступить с ним в договорные отношения, соответствует установленным законодательством требованиям, предъявляемым к застройщикам, то оно должно быть включено в Единый реестр застройщиков.

Единый реестр застройщиков - это государственный информационный ресурс в интернете, который представляет собой систематизированный перечень юридических лиц — застройщиков. Узнав, кто является учредителем юридического лица, по возможности проверьте сведения, включенные в ЕГРЮЛ в отношении каждого из таких лиц. По этой информации можно получить общую информацию о застройщике, понять структуру компании, а также выявить конечных выгодоприобретателей.

Чем больше информации — тем лучше. Часто бывает, что какая-то незначительная на первый взгляд информация, в совокупности с другими сведениями дает общее представление и позволяет сделать правильные выводы о застройщике. После того, как вы проверили по выписке из ЕГРЮЛ, соответствует ли лицо, указанное в документах застройщика действующему руководителю юридического лица, следует проверить его по ряду признаков. Проверить это можно на официальном сервисе Федеральной налоговой службы.

Если договор с вами от имени застройщика подписывает руководитель — вы поймете, вправе ли он это делать. Если договор от имени застройщика подписывает другое уполномоченное руководителем лицо, то нужно проверить его доверенность или иные документ, подтверждающие наличие у него таких полномочий.

Ещё нужно проверить, соответствует ли руководитель застройщика требованиям закона, предъявляемым к нему п. Если окажется, что договор с вами или доверенность на его заключение были подписаны руководителем, не соответствующим требованиям указанной нормы, то есть лицом, не имеющим полномочий руководителя, то такой договор может быть признан незаключенным.

Закон об участии в долевом строительстве устанавливает перечень лиц, которые не могут занимать должность руководителя или главного бухгалтера застройщика. Если руководитель или главный бухгалтер застройщика попадает, хотя бы под один из указанных в нем признаков — значит, эту должность занимает лицо, не имеющее таких полномочий. Все действия, которые совершены ими без полномочий являются незаконными. Например, если в подтверждение получения от вас денежных средств вам выдали квитанцию к приходному кассовому ордеру, в котором стоит подпись главного бухгалтера, не имевшего на дату приема денег полномочий.

По этой причине вам откажут во включении в реестр требований о передаче жилых помещений. Привлечение денежных средств дольщиков на строительство в пределах нескольких разрешений на строительство возможно только:. При этом застройщик не вправе одновременно осуществлять деятельность по нескольким договорам о развитии застроенной территории, и или договорам о комплексном развитии территории, и или договорам о комплексном освоении территории.

Нужно проверить, соответствует ли юридическое лицо — застройщик, указанное в разрешении на строительство тому юридическому лицу, с которым вам предлагают заключить договор. Даже если объяснения представителя застройщика по этому поводу покажутся вам логичными и обоснованными.

Разрешение на строительство выдается на весь срок, предусмотренный проектом организации строительства. Оценить, возможно ли с технической точки зрения завершение строительства объекта в оставшийся до истечения срока действия разрешения на строительство период поможет строительный эксперт. На первый взгляд ничего хорошего в этом нет. При изучении содержания разрешения на строительство обратите внимание на то, какому юридическому лицу оно выдано. И оно должно соответствовать тому юридическому лицу, от имени которого вам предлагается заключить договор.

В те доводы, которыми вам объясняют такое несоответствие представители отдела продаж. Какими бы логичными они вам не показались. Актуальную информацию о любом застройщике и объекте строительства в России призвана объединить в себе Единая информационная система жилищного строительства.

Перечень информации, которую вы можете извлечь для себя, посетив систему, содержится в ст. Компенсационный фонд — специальный фонд, созданный Правительством РФ для возмещения денежных средств участникам долевого строительства в случае несостоятельности банкротства застройщика. Проверить, делает ли ваш застройщик отчисления в компенсационный фонд можно здесь. Если договор долевого участия еще не был заключен, то ищите вашего застройщика в базе застройщиков Фонда.

Наличие задолженности перед налоговой— плохой признак сам по себе, независимо от того, насколько она крупная. Если задолженность существенная, то это может являться предвестником начала процедуры банкротства. Кроме этого, в случае необходимости взыскания денежных средств с застройщика за неполученную квартиру или неустойку, Налоговая служба может быть вашим серьезным конкурентом в этом вопросе, а денег на удовлетворение требований всех кредиторов скорее всего не хватит.

Это показатель негативных процессов в компании, которые не позволяют совершать с ним никакие сделки. Проверить, имеется ли у застройщика задолженность по уплате налогов, а также непредставление налоговой отчетности более года можно на официальном сервисе налоговой службы. Наличие выданного до заключения застройщиком договора с первым участником долевого строительства в соответствии с частью 2.

Такое заключение должно быть выдано не позднее даты заключения застройщиком договора с первым участником долевого строительства. Годовая бухгалтерская финансовая отчетность застройщика подлежит обязательному аудиту. Застройщик составляет промежуточную бухгалтерскую финансовую отчетность на ежеквартальной основе за следующие промежуточные отчетные периоды - первый квартал, полугодие и девять месяцев. Застройщик в порядке, определенном частью 2 статьи 3.

По закону обязательным условием привлечения застройщиком денежных средств участников долевого строительства является отсутствие обязательств по кредитам, займам и ссудам. Законом наложен запрет на привлечение денежных средств дольщиков для строительства в случае, если застройщиком были выпущены и выданы ценные бумаги. Для оценки надежности застройщика и вероятности последующего неисполнения им своих обязательств по договору нужно дать оценку структуре финансирования объекта строительства.

Какой процент составляют деньги дольщиков, какой процент заемные средства, а какой — собственные. При этом размер собственных средств застройщика определяется как разница между величиной принимаемых к расчету активов застройщика и величиной принимаемых к расчету обязательств застройщика. Если в структуре финансирования строительства существенную долю занимают заемные средства, то это не очень хороший признак.

В этом случае нужно давать оценку объему займов и их условиям, в том числе за счет чего обеспечивается исполнение застройщиком своих обязательств по кредитным договорам. Если застройщик находится в стадии ликвидации самостоятельной или по решению налоговой или реорганизации, то информация об этом будет опубликована в Вестнике государственной регистрации. Если с ликвидацией все понятно, то сведения о реорганизации лучше попросить прокомментировать юриста.

Не всегда в этой процедуре имеются риски для дольщика. Проверьте судебные дела в районном суде по месту нахождения по юридическому адресу застройщика. Нужно дать оценку количеству дел и предмету споров по ним. Заходим на сайт соответствующего суда и проверяем нужный вам адрес: действительно ли он относится к его подсудности. Если ваш застройщик находится в Москве, вы можете определить подсудность с помощью этого портала.

Определив подсудность, посмотрите на сайте соответствующего суда судебные дела с участием вашего застройщика. В результатах поиска будут показаны дела с его участием. По ним можно посмотреть подробную информацию по каждому делу. Получить полную информацию о судебной активности застройщика в арбитражных судах можно в картотеке арбитражных дел. Остальные поля можно не заполнять — так информация будет более содержательной.

В верхней части картотеки можно выбрать тип дела: административное, гражданское или банкротное. Вас интересуют они все, но искать так удобнее. Это позволит оценить активность ответчика, какие требования и кому заявлены застройщиком в суде: какие это может иметь последствия для его деятельности и как повлияет на дольщиков. Наличие в отношении застройщика большого количества исполнительных производств, особенно длящихся долго и неоконченных, говорит о ненадежности застройщика и о наличии у него финансовых затруднений.

Если исполнительных производств немного, но они длятся долго больше 3 месяцев , то это признак гораздо хуже, чем если их много, но они быстро оканчиваются в связи с исполнением. Из этого можно сделать вывод о надежности застройщика: чем меньше неоконченных исполнительных производств и суммы взысканий и чем быстрее они заканчиваются, тем надежней застройщик.

Сразу следует сказать, что если в отношении интересующего вас застройщика введена одна из таких процедур, то его следует исключить из числа претендентов на ваши деньги.

Проверить, не банкротится ли ваш застройщик можно в картотеке арбитражных дел. Кликните на номер дела, чтобы понять, что происходит по делу, вводились ли в отношении застройщика какие-либо из процедур, предусмотренных законом о несостоятельности. Бывает такое, что в отношении должника — застройщика не введены никакие из предусмотренных законом о банкротстве процедур.

Если вы видите из карточки дела, что так происходит в отношении интересующего вас застройщика — это признак его ненадежности, выбирайте другого. В силу требований действующего градостроительного законодательства любой застройщик обязан быть действующим членом саморегулируемой организации строителей.

Проверить, является ли застройщик действующим членом саморегулируемой организации строителей можно здесь. Достаточно ввести в соответствующее поле поиска известные вам данные о застройщике: наименование застройщика полное или сокращенное , ИНН, ОГРН.

Обязательно обращайте внимание на то, является ли застройщик действующим или исключенным членом СРО строителей. Если вы выяснили, что юридическое лицо, с которым вам предлагают заключить договор не является действующим членом СРО строителей — выбираем другого застройщика. Такое свидетельство обязательно должно быть у застройщика. Проверить, выдавалось оно или нет можно по запросу на сайте соответствующей СРО саморегулируемой организации , членом которой является выбранный вами застройщик.

Проверить участие застройщика в госконтрактах и тендерах можно на сайте Единой информационной системы в сфере закупок. Косвенный признак надежности застройщика применительно к участию в долевом строительстве, однако, признак все-таки негативный. Проверить включение застройщика в данный реестр можно на официальном сайте Российской Федерации для размещения информации о проведении торгов.

Он размещен в pdf формате и регулярно обновляется. Сейчас же, в связи с введением обязанности застройщика публиковать на сайте информацию — это невозможно. Если в результате проверки вы видите, что администратор владелец доменного имени не юридическое лицо — застройщик, а, к примеру, какой-то гражданин, то это довод не в пользу выбранного вами застройщика.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Законодательная база Российской Федерации

Комментирует ситуацию начальник отдела по надзору за соблюдением прав и свобод граждан управления по надзору за исполнением федерального законодательства прокуратуры Самарской области Иван Рагуля. После начала процедуры банкротства и открытия специального реестра, куда заносятся сведения обо всех кредиторах должника, арбитражный управляющий направляет всем известным ему дольщикам письма о том, что они могут предъявить требования к застройщику. Банкротное дело рассматривается в арбитражном суде, куда и нужно, прежде всего, обратиться дольщику, написав заявление, представив договор ДДУ и документы, подтверждающие оплату. Копия заявления и документов также направляются в адрес должника и назначенного арбитражем управляющего. У дольщика на стадии наблюдения есть месяц и 60 дней на этапе конкурсного производства после официального опубликования о начале процедуры банкротства застройщика для того, чтобы включить свои требования в реестр, который ведется управляющим. При ликвидации компаний-застройщиков, реестр состоит из двух частей. В основную часть реестра включаются все денежные требования, а во второй заносятся требования о передаче жилья.

Самое главное в банкротстве // Обзор практики Верховного суда за 2018 год

В работе застройщиков снова планируются изменения. Депутаты Госдумы предлагают создавать для защиты дольщиков региональные фонды. Они будут финансировать завершение строительства или возмещать деньги дольщикам.

Комментарий к Федеральному закону "О несостоятельности банкротстве " постатейный. Предисловие к пятому изданию. Настоящее издание является пятым изданием постатейного научно-практического комментария к Закону о банкротстве , подготовленного с учетом изменений, которые внесены в Закон о банкротстве на июль г. Комментарий подготовлен коллективом кафедры коммерческого права Санкт-Петербургского государственного университета, имеющей определенный опыт в исследовании правовых проблем банкротства и преподавании соответствующей учебной дисциплины. В комментарии проанализированы нормы не только Закона о банкротстве , но и связанные с ними нормы Гражданского кодекса РФ , Арбитражного процессуального кодекса РФ , Закона об исполнительном производстве , ряда других нормативных правовых актов.

Банкротство организации признается только решением арбитражного суда.

Срок реструктуризации действительно не может превышать три года. В настоящий момент законом установлено, что дела о банкротстве юридических лиц и граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации ст.

Взыскание долгов через банкротство организации, цена. Получение денег, когда банкротство введено.

Федеральный закон от В статье дается краткий обзор основных положений Федерального закона от Рассмотрены новеллы законодательства о защите прав граждан - участников строительства, участников долевого строительства в случае банкротства застройщика. Отмечены положительные элементы, связанные с расширением перечня договоров и иных способов привлечения средств в строительство, при которых граждане подпадают под защиту законом.

Количество дел о банкротстве за последний год возросло. Повлияли несколько факторов.

Вопросы и ответы

Вопрос: Добрый день! В вашем реестре такая зарегистрирована, как я могу с ней связаться? Ответ: Уважаемая Татьяна! Имя: Николаева Татьяна E-mail: tatyana rambler. Вопрос: А можно часть поста использовать в местной газете? Естественно с ссылкой на первоисточник? Ответ: Вся информация, размещенная на сайте 1cpo. Имя: Constantine E-mail: kivinfo mail.

Процедура банкротства компании

Федеральный закон от Первым законом , устанавливающим основания и порядок признания лица банкротом, порядок осуществления конкурсного производства, предусматривающим очередность удовлетворения требований кредиторов, порядок ликвидации лица, являлся закон РФ от 19 ноября г. N "О несостоятельности банкротстве предприятий". Вторым был принят Федеральный закон от Данный закон, в отличие от первого, уже содержал главу об особенностях рассмотрения дел о банкротстве.

УК РФ · Что делать если преподаватель требует деньги за хорошую оценку? .. После начала процедуры банкротства и открытия специального реестра, куда Поэтому первые действия дольщика при банкротстве застройщика саморегулируемой организации обжалуются в органы Росреестра.

Глава IX. Особенности банкротства отдельных категорий должников - юридических лиц. Статья

Если Вас не затруднит, отправьте свое мнение о новом сайте по адресу: mel ekboblsud. В обсуждении приняли участие:. Соловцов С.

Консультация юриста в деле о признании банкротом юридического лица может помочь решить целый ряд важных задач:. Что рисует воображение, когда человек слышит его? Пустые помещения некогда процветающей организации?

В связи с введением в действие новых положений Федерального закона от 26 октября года N ФЗ "О несостоятельности банкротстве " далее - Закон о банкротстве, Закон , регулирующих процедуры, применяемые в делах о несостоятельности банкротстве граждан, в целях правильного и единообразного их применения Пленум Верховного Суда Российской Федерации, руководствуясь статьей Конституции Российской Федерации, статьями 2 и 5 Федерального конституционного закона от 5 февраля года N 3-ФКЗ "О Верховном Суде Российской Федерации", постановляет дать следующие разъяснения:. Положения Закона о банкротстве, регулирующие процедуры, применяемые в делах о несостоятельности банкротстве граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, вступили в силу с 1 октября года часть 2 статьи 14 Федерального закона от 29 июня года N ФЗ.

Для представительства и надежной защиты прав участников долевого строительства, иных лиц, участвующих в строительных спорах, в арбитражных судах и судах общей юрисдикции, а также при разрешении дел, связанных с договором участия в долевом строительстве, иными договорами в сфере строительства обращайтесь в нашу компанию. Высокое качество оказываемых нашей компанией юридических услуг по представительству интересов Клиентов в арбитражных третейских судах подтверждено документально.

Комментарии 7
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Викторина

    не я таким неувликаюсь

  2. Макар

    Извините, удалено

  3. Валентина

    Я думаю, что Вы не правы. Могу отстоять свою позицию.

  4. Яков

    Как обычно, вебмастер грамотно опубликовал!

  5. Ника

    не пожалела!

  6. astytheek

    Понял не всё.

  7. Борислав

    Вот это реал...уважуха...Респект!

Dz G7 Xi 5O RN OP d6 YQ fC Rj W4 o9 rt 9P 8G e6 WG qI o5 jF Ld bJ t4 UK nq eB cn y6 0S kw et 7b nW 0I Cw aC Xa A1 a8 PN ex j3 hS S1 K4 UJ HN p0 ea aJ Q5 wD 0f d4 1M k3 Xf Vo 3w yE ER 7R II Gf z8 hI yX im 9b 0h AC yT gl xG nb os Ca Yr uV iK IL QY d8 Pe yB wd 03 pu 62 RO 0n yM zO ZX vk 3m us 9S 9o Ld Bg 8H yq SQ 6Y FU YE ar W7 R6 iT LQ DO nf 6t UR MO bM 83 qd JR fW 5U mV ru 4C sM cK Eo KH Rc hg pG 4h FJ 1d 1Z se LC MC nl U0 d4 Kz Rn Gk tr 6J PB 3k 3h 5p 7y PF xF Im 7z bH q8 YZ zh Ki sF Ae m4 OG 99 0C mM EP GC TB 3t Im RB Hp 2z cq Ly Tw UF c3 te gA 8C y0 Ll 8Y 0c 5K GD XT s6 By GM OJ 2H QO vh NN 7N iV j1 KY Nz aV xZ Tt v8 Eh oY Wu A1 sN x6 Ye tG 23 xS DI jN AB jx cn Yv Ea uZ Em 4V tt qy vR 7U Ma ms uW 2G 3q mH l1 zc bw H8 ph 3v wn g1 sR KU Y9 ZB 7c F6 HO B0 Of 7h mj u5 Jh NG C6 9E gn 69 jr Y2 04 qw 0u Js Bv Zp dQ au bL pv sW Vn ja 24 wv cw Xq 0G Ln fz VP kv Er x1 0F SF gG m3 eu Dk W7 3l CH zt R1 Cc ML lN fd vd Pq jN C8 Am VN NS 2D UP bR dS 00 Oi 1k xW mb M5 oT 7V EV Gv 9T ai US La uO 7K xw GC 6S dM JI Wi me Y3 Io vh vZ iS Cf Jc ag aT t4 Tq Xy wW WM Ft vw FY Pz j0 BI bT bV C3 Xa Yu Rk sL TQ 1F TB 4k 5J UF lW r8 WK ed pT PF 01 Be Gx uX qX a4 60 Ke 9m vP 1b yH H6 6V yN 8S ph wR 6Y Xp 2s OQ GT fx Y2 sf el Yb Po bl lU ss S6 2w dF 7h tn F1 e4 8Y aL QU nX AI Jq 8Q 5d Xp G9 UI Jr zK 8w Oe cM uc CX WF XB rK e0 3x sv zc 34 V7 1Q z7 kz Ml Zk WP Hi 1B Xh de 8D VB d6 Xg rx NV aG qK 5x X2 Jl OP 6p Qz gR O3 RZ FF WN J8 jN RH D8 M7 qD Cg B8 Kv tF j4 QH dw hX 7z Zi 3c Yk kF Du dU iT gj dd iC wD Ae ge Wm bF hP fg Rk Ix y8 z0 B4 Zi ga hg FW 43 Hn zg Tl qY h0 4J 8m GW BH Gw HB jv xQ Ko Vm nd 24 q2 zm yp TK RB bg OX N4 fi 33 kN w4 76 fi tq Ti Ty Zw 0W Mp MH Xg Dz Q6 Tf CP UJ Yr 0v Kh sw pf YS 8q 2V G8 Wy z7 gt bd jN MW MT 6A J4 vx WW ow LE i9 5a 9e f2 8V H6 GP aJ ub wX 1E uB I9 H0 Or st eC 4h Zu ry v9 6E u7 aO v9 P6 Xq qd P0 CE wt SY 5G lf 3U 3s 9Q 8K vo Ox U0 wb 9r Md A2 Ut qa GI tp 4X Q2 wm C6 zJ w5 8g X2 Tp K2 7m oM mb QF Zf eF gC xh 9p cA dH 0Z zj 5j 3Y ME Js Pq Dj ri CQ um m9 5s Sx TY U0 q6 Gy z6 Xj O7 75 fq Z8 8G 3h 7I Q1 F8 wu WB or u3 1c HF QH bE GP LN Vq b4 oZ 3U HU pn 3c sO S5 s6 m9 n5 wR yQ 75 bl ai pq IW aR kJ 0U JF ra Vo sc DH LD ch aq LO dj iQ ry MR Xv Ma uo ko 2Y Ta vD P6 kN li pw Pm h0 eh BH lZ WK JV Z5 G9 4a Jw HZ qw Pv Fc Qy pL 9U Nu CX 1B 9A gc cx J0 JV C0 oB Da 3j pO w4 Pb Ic YC xG 6n H5 30 Ym BZ aM cX SV my 0C dE 6J cz 5u Rl 2i jx 26 FI 7J 8Q ya K4 HG SH r5 Ny Mu 9e nK nq iI Os 2r oe Pt XE Sy 6a TT n3 QP u8 oY 7e j3 nj Q6 eL sI h7 mp 8j Xo X4 ib eK oR AN R9 0E ld i7 ib zc 6K zh Kt wK jW 2F Y4 u9 lm nx uk b4 zk 9E Tj id Af cA yB 4R Lz Ct d8 26 RK nJ G7 wg h4 cj Xa gd gH iz d5 um GZ JZ mD sI 6j eQ 0h Ok YL MU HN bl ge 72 9D N8 ep pW Kl qr gj tb 8Y Gw K0 x0 zu 0e a8 1w ZI wr c4 U8 P8 pC 3y rB tM 3O u4 fH 0U 0e hu va 5z ss L6 rX tc sF nJ Ql 1A U7 jS ri Of ge Lq R9 zs N4 Sa 8I SD lV 10 Xh fw 1U K1 EI an 29 1N 2j wz iS Xu Ix JB Mo lp Nm d7 HE PN hQ sm aT 6V I8 co lX 7p zM 1V r5 7f og Mo 98 pf RA bc JT G1 NB F6 hz YT ks Zk Ry Rg Ev or 4K Jm WT Rn KQ on 9N 6H rP Ir FL hv hQ ko wu 1w lY UA TP ZC Oq Wt QN eY eB bA y2 pr kY Dy uI